Teilaspekte

Die Finanzplanung umfasst die Analyse Ihrer gegenwärtigen finanziellen Situation und die Planung der künftigen Entwicklung.

Eine Finanzplanung kann sich auch nur auf einen Teilbereich beziehen. Folgende Bereiche können bei einer Teilplanung abgedeckt werden:

Vorsorge- oder Pensionsplanung

  • Gesetzliche Vorsorgedeckung (1. und 2. Säule)
  • Vorsorgelücken
  • Vorbezug von Vorsorgegeldern
  • (Frühzeitige) Pensionierung
  • Kapital- oder Rentenbezug
  • Risikoanalyse für den Fall einer Erwerbsunfähigkeit oder Tod

Steueroptimierung

  • Grenzsteuersatz und Progression
  • Anlagerendite nach Steuern
  • Amortisation
  • Säule 3a/3b

Finanzierungsvorschläge

  • Unterschiedliche Finanzierungsarten
  • Hypotheken, Amortisation
  • Immobilienkauf und Steuern
  • Budget

Investitionsvorschläge und -optimierung

  • Risikoprofil
  • Anlagearten
  • Anlagevolatilität
  • Vermögensentwicklung

Erbschafts- und Nachfolgeplanung

  • Güter- und Erbrecht
  • Erbvorbezug
  • Testament / Ehe- und Erbvertrag
  • Nachfolgeregelung